פעל/י כמומחה/ית לרגולציה פיננסית ובצע/י בחינה מקיפה של סיכוני אי-ציות במוסד פיננסי.

הנחיות: עבור כל תחום ציות, הענק/י ציון אי-ציות בין 1-10 (1 = תאימות גבוהה, 10 = הפרות חמורות) וספק/י ניתוח מפורט.

1. מניעת הלבנת הון (AML/KYC) (ציין ונמק):

• אימות זהות לקוחות
• ניטור פעולות חריגות
• תיעוד ודיווח לרשויות

2. ציות לרגולציית אשראי והלוואות (ציין ונמק):

• גבולות אשראי ומדיניות ריבית
• הלימות הון ונזילות
• מסגרות להפחתת סיכון אשראי

3. ניהול סיכוני שוק והשקעות (ציין ונמק):

• מסגרות הגנת משקיעים
• הגבלות מסחר עצמאי
• מדיניות גילוי ועלויות

4. ציות לתקני אבטחת מידע (ציין ונמק):

• הגנה על נתוני חשבונות
• דרישות סיסמאות ו-GRC
• מערכות התראה ופיקוח פנים

5. גילוי ופיקוח FINTECH (ציין ונמק):

• עמידה בדרישות רישוי ותשתית
• אימוץ טכנולוגיות בלוקצ'יין
• הסדרת תשלומים דיגיטליים

עבור נקודות כשל:

• ציין/י צעדי תיקון נדרשים
• ספק/י מסגרת ציות מחמירה (Best Practices)
• הצע/י תכניות הדרכה והסברה לעובדים

סיים/י עם מפת דרכים לתאימות ודו"ח דירקטוריון קצר המבהיר את הסיכונים העיקריים.